Сайт посвященный данной тематике, на котором вы всегда найдете новости консалтинга и аудита. Так же предлагаем вашему внимаю множество интересных статей о БТК публикуемых нашими пользователями. Надеемся что Вы станете постоянным читателем нашего сайта.

Мы оказываем аудиторские услуги - обязательный аудит предприятия, Инициативный аудит, бухгалтерский аудит, налоговый аудит предприятий, срочный аудит, а также можем взять вашу организацию на Аудиторское обслуживание, а также на Бухгалтерское обслуживание..

Анализ практических ситуаций, юридические семинары в киеве от Ліга:Закон. practic.ligazakon

Смотрите на сайте рестораны подольска. podolskcity.ru

Привлечение средств в депозиты

Привлечение средств в депозиты при наличии ограничений и ли запрета на проведение депозитных операций. 4) Не соответствие сроков учета средств на балансовых счетах сроком, установленном в депозитном договоре. 5) Не перечисление остатков средств по депозитному счету на счет до востребования по окончанию срока действия договора (при отсутствии дополнительного соглашения или оговорки в депозитном договоре об автоматической пролонгации). 6) Отсутствие депозитного договора при лицевом счета вкладчика. 7) Несвоевременное и неправильное начисление процентов по вкладу. 8) Формирование средств на депозитных счетах клиентов юридических лиц путем внесения в кассу кредитной организации наличных денег или выплата процентов и сумм депозита юридическим лицам наличными деньгами.

Для проверки необходимы следующие документы: 1) Юридические дела клиентов. 2) Книга регистрации открытых счетов. 3) Карточки с образцами подписей и оттиском печати. 4) Ведомость остатков на дату проверки. 5) Лицевые счета клиентов. Юридическое дело клиента должно содержать следующие документы: 1) Заявление на открытие расчетного счета с указанием номера присвоенного балансового счета, заверенного подписью главного бухгалтера коммерческого банка. 2) Учредительные документы, сброшюрованные, пронумерованные и опечатаны. 3) Справка о регистрации органах местной власти (если расчетный счет открывает индивидуальный предприниматель, то коммерческий банк предоставляется копия разрешения на осуществление предпринимательской деятельности, заверенная нотариально). 4) Справки о постановке на учет в органах налоговой инспекции, пенсионном фонде, комитете по статистике, фонде обязательного медицинского страхования. Основные направления проверки: 1) Проверяется наличие и правильность оформления юридических дел клиентов. 2) Проверяется наличие и правильность оформления карточек с образцами подписей (предоставляются в 2-х экземплярах: 1-й экземпляр должен быть заверен нотариально; 2-ым экземпляром может быть ксерокопия, заверенная подписями руководителя и главного бухгалтера коммерческого банка). В карточке указывается периодичность выдачи выписок по счетам.

---

Другие статьи по теме:

- Порядок регистрации коммерческого банка в Украине
- Ведение собственного бизнеса является выгодным делом при умелом подходе
- К организационным формам относятся
- Реклама - важнейший элемент маркетинговых коммуникаций
- Совокупность принципов, методов и процедур